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技防+人防:邮储银行云南省分行从源头防范电信诈骗
来源:邮储银行 编辑:韩帅南 2019年05月13日 17:15

  2019年4月,邮储银行云南省分行营运中心在集中授权审核时发现,非本人办理开户及电子银行渠道开通业务事项频发,经研究分析,初步判断疑似犯罪嫌疑人为实施电信网络诈骗进行账户准备,若被拒办便采取迂回转移网点办理业务,企图蒙混过关。

  云南省分行营运中心大胆假设,小心应对,利用集中授权审核的信息优势,及时建立顶冒名开户“黑名单”,第一时间将嫌疑人的图文信息向全省网点公布,并发布协查风险提示。2019年5月7日12点左右,嫌疑人之一龙某到邮储银行文山州砚山县砚华西路营业所开户时,营业员第一时间比对出该客户为营运中心发布的“黑名单”人员,在稳住对方的同时,果断报警并成功抓获该嫌疑人。砚山县公安机关高度重视案件侦破工作,目前,云南省分行正配合公安机关开展后续取证工作。

  本次云南省分行成功堵截该风险交易,切断了犯罪嫌疑人继续实施诈骗行为所需账户开立的关键环节,从源头上防范了电信诈骗案件的发生,主要原因就在于云南省分行切实采取了“技防+人防”全方位手段。首先,云南省分行今年上线了“人脸识别系统”,大大提升了邮储银行的技防水平,营运中心及柜面在对客户进行真实性审核时的效率和准确性大幅提高,对于堵截冒名开户、电信诈骗等风险事件和案件的作用显著。其次,营运中心严把审核关口,及时发布风险信息收集和预警信息。网点人员具有较强的风险意识,业务受理过程中严格执行实名制、身份证联网核查等规章制度,高度警惕、快速反应、处置得当,上下联动、紧密配合,致使犯罪嫌疑人得以成功抓获。

  面对当前电信网络新型犯罪高发的态势,云南省分行将继续切实履行金融机构反洗钱责任和义务,加强全方位宣传教育工作,强化全行员工的风险合规及消费者权益保护意识,主动作为,上下联动,形成全行一张网,共筑防范打击电信网络犯罪和金融案件防控大堤,全力提升案防管控能力和水平。

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